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专家解读《中国互联网金融协会自律惩戒管理办法》
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来源于:网贷帮手
发布人:管理员
发布于:2016-7-29

7月26日下午,中国互联网金融协会向各个下属单位发布通知,通知发布第一届会员代表大会及第一届常务理事会2016年第一次会议审议通过的《中国互联网金融协会章程》、《中国互联网金融协会会员自律公约》、《互联网金融行业健康发展倡议书》、《中国互联网金融协会会员管理办法》和《中国互联网金融协会自律惩戒管理办法》。

行业内资深专家做了一下解读:

1.惩戒对象,既包括单位,也包括个人

第二条提到,协会对会员的惩戒包括单位和个人。这表明一旦公司出现问题,那么高管也将被问责。协会以此方式惩治不良行为,同时教育其他从业人员。

2.惩戒种类,逐级加深

根据第二章第五条,协会对会员惩戒种类有七种,警示约谈、发警示函、强制培训、业内通报、公开谴责、暂停会员权利、取消会员资格等。如果你得到强制培训的通知说明该公司或个人从业水平遭到质疑,需要重新学习。暂停会员资格和取消会员资格,基本等同于出局。

3.回避制度,保障公平

根据第三章第十二条,惩戒委员会委员有下列情形之一的,应当自行回避,当事人、投诉人有权申请回避;(一)本人或近亲属与案件有直接利害关系的;(二)与本案当事人在同一机构从业的或在本案当事人处从业的;(三)其他可能影响案件公正处理的;(四)前款规定,适用于惩戒委员会的常设执行机构的工作人员。

这点类似于法律里的回避,当律师、税务师受聘为平台服务,一旦平台作为惩戒对象为了公平,这些受聘人员必须主动回避而不是主动参与。

4.惩戒程序和决定,重视证据

纵观第四章,对当事人陈述和申辩做了规定,当事人接到惩戒告知书后10个工作日内,向惩戒委员会提交书面陈述、申辩理由及证明材料,这里请注意,重要的不是前两个文件,而是最后一项:证明材料。这就要求各成员单位和个人,无能无故销毁工作记录,包括OA系统内资料、视听资料、短信、微信等等。

5.申诉是救济渠道

第五章、第六章规定,申诉的关键点在于:惩戒事实是否认定清楚,适用依据是否正确。原惩戒决定认定事实不清,或适用依据错误,或程序严重不当,或惩戒措施严重不当的,撤销原惩戒决定,对相关事实和证据进行复查和核实后,重新作出惩戒决定;原惩戒决定认定事实不成立的,撤销原惩戒决定,作出不予惩戒的决定;如原惩戒决定不成立的,协会还应将其审议决定向社会予以公告。

6.劣迹记入档案

根据第七章第三十条规定,会员的违规行为及最终惩戒决定,应当记入协会会员管理系统。协会应将涉及惩戒会员的检查档案与惩戒决定书等材料一同归档,并参照国家档案管理的有关规定保管。我们认为计入档案只是第一步,终身禁止从业才是目的。

7.生效时间,干脆利落

互金发【2016】4号 关于印发《中国互联网金融协会自律惩戒管理办法》的通知,落款时间:2016年7月21日,说明办法已经生效。

   

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